Rejestracja

Zaloguj się

Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) — Win

Ostatnia aktualizacja: 2026

Niniejsza Polityka AML („Polityka”) opisuje zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) stosowane przez Win („Kasyno”, „my”, „nas”), dostępne pod domeną casino-win.pl oraz w serwisie https://win.casino/. Polityka ma na celu ochronę użytkowników i integralności usług, zgodnie z wymogami licencyjnymi oraz najlepszymi praktykami branżowymi.

Licencja: Anjouan — ALSI-052308001-FI2.

1. Definicje

AML/CTF — środki zapobiegające praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

KYC („Know Your Customer”) — procedury identyfikacji i weryfikacji klienta.

Źródło środków (SoF) — pochodzenie środków użytych do depozytów i gry.

Źródło majątku (SoW) — pochodzenie ogólnego majątku klienta, jeśli jest to wymagane w ramach podwyższonej analizy.

2. Nasze zobowiązania AML

Win stosuje podejście oparte na ocenie ryzyka. Obejmuje ono m.in.:

  • weryfikację tożsamości (KYC) przed lub w trakcie świadczenia usług oraz przed wypłatą środków,
  • monitorowanie transakcji i zachowań na koncie,
  • weryfikację źródła środków i/lub źródła majątku w uzasadnionych przypadkach,
  • zapobieganie nadużyciom (w tym „structuring”, wykorzystaniu osób trzecich, nadużyciom bonusowym),
  • prowadzenie działań zgodnych z wymogami licencyjnymi oraz wewnętrznymi procedurami zgodności.

3. Kogo dotyczy Polityka

Polityka ma zastosowanie do wszystkich użytkowników Win, w szczególności dokonujących depozytów, wypłat lub korzystających z metod płatności, takich jak m.in.: Blik, Paysafecard, Bitcoin, Ethereum, Przelewy24, Jeton, Revolut, Skrill, Mifinity, VISA, Neteller, Tether (lista może być aktualizowana w ramach oferty).

4. Weryfikacja tożsamości (KYC)

Możemy poprosić o przejście KYC na etapie rejestracji, przed wypłatą lub w dowolnym momencie trwania relacji z klientem, w szczególności jeśli wykryjemy podwyższone ryzyko. KYC może obejmować:

  • potwierdzenie tożsamości (np. dowód osobisty/paszport/prawo jazdy — zgodnie z akceptowanymi dokumentami),
  • potwierdzenie adresu (np. rachunek za media, wyciąg bankowy lub inny dokument potwierdzający adres),
  • weryfikację metody płatności (np. potwierdzenie posiadania karty/portfela, zanonimizowane dane zgodnie z instrukcjami),
  • weryfikację wieku (usługi są przeznaczone wyłącznie dla osób pełnoletnich).

W przypadku braku dostarczenia wymaganych dokumentów lub niepowodzenia weryfikacji możemy ograniczyć funkcje konta, wstrzymać wypłatę lub zawiesić konto do czasu zakończenia kontroli zgodności.

5. Źródło środków (SoF) i źródło majątku (SoW)

W ramach oceny ryzyka możemy poprosić o informacje i dokumenty potwierdzające legalne pochodzenie środków wykorzystywanych w Win. Może to obejmować np.:

  • wyciągi bankowe,
  • potwierdzenie dochodów (np. umowa, zaświadczenie o zatrudnieniu),
  • potwierdzenia transakcji kryptowalutowych (np. historia z giełdy/portfela),
  • dokumenty związane ze sprzedażą aktywów, spadkiem lub innym legalnym źródłem środków.

W przypadku transakcji kryptowalutowych możemy stosować dodatkowe kontrole analityczne, w tym ocenę ryzyka adresów i przepływów (np. pod kątem ekspozycji na źródła o wysokim ryzyku).

6. Monitorowanie transakcji i sygnały ostrzegawcze

Monitorujemy aktywność kont w celu identyfikacji nietypowych wzorców. Przykładowe sygnały ostrzegawcze obejmują:

  • częste depozyty/wypłaty o nietypowej strukturze (np. dzielenie na mniejsze kwoty),
  • niespójność danych użytkownika z używaną metodą płatności,
  • korzystanie z metod płatności osób trzecich,
  • szybkie depozyty i natychmiastowe próby wypłaty bez typowej aktywności w grze,
  • rozbieżności w kraju pochodzenia, IP, urządzeniach lub zachowaniach konta,
  • próby obejścia limitów, procedur KYC lub zasad bonusowych.

7. Metody płatności i zasada „właściciela środków”

Akceptujemy wyłącznie transakcje realizowane przez właściciela konta Win. Oznacza to, że:

  • nie należy używać kart, kont bankowych, portfeli elektronicznych ani portfeli kryptowalutowych należących do osób trzecich,
  • możemy poprosić o dodatkowe potwierdzenie własności metody płatności,
  • wypłaty są realizowane zgodnie z zasadami bezpieczeństwa, zwykle na tę samą metodę (lub równoważną) używaną do depozytu, o ile jest to możliwe.

8. Podejrzenie prania pieniędzy — działania Win

Jeśli mamy uzasadnione podejrzenie działań związanych z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, możemy (zależnie od okoliczności i wymogów):

  • zażądać dodatkowych informacji/dokumentów,
  • opóźnić lub wstrzymać transakcję do czasu zakończenia weryfikacji,
  • nałożyć ograniczenia na konto lub je zawiesić,
  • odmówić realizacji wypłaty do czasu spełnienia wymogów zgodności,
  • zakończyć relację z klientem, jeśli jest to uzasadnione ryzykiem lub naruszeniem zasad.

Win może być zobowiązane do podjęcia określonych działań zgodnościowych bez uprzedniego informowania użytkownika, jeśli wymaga tego prawo, wymogi licencyjne lub procedury AML.

9. Przechowywanie danych i poufność

Informacje pozyskane w ramach AML/KYC przetwarzamy w celu spełnienia obowiązków zgodności, zapobiegania nadużyciom oraz ochrony bezpieczeństwa usług. Dokumenty i dane mogą być przechowywane przez okres wymagany przepisami lub wymogami licencyjnymi.

10. Obowiązki użytkownika

Korzystając z Win, użytkownik zobowiązuje się do:

  • podawania prawdziwych i aktualnych danych,
  • korzystania wyłącznie z własnych metod płatności,
  • niepodejmowania działań mających na celu ukrycie pochodzenia środków,
  • niezwłocznego dostarczenia dokumentów na żądanie w ramach procedur KYC/AML.

11. Kontakt

Jeśli masz pytania dotyczące niniejszej Polityki AML lub statusu weryfikacji, skontaktuj się z nami:

12. Zmiany Polityki

Możemy okresowo aktualizować niniejszą Politykę AML w 2026 r. i później, aby odzwierciedlała zmiany w procedurach, technologii, ofercie lub wymogach zgodności. Najnowsza wersja będzie publikowana na stronie usługowej kasyna.

gift